JuridischForum.be

Bank blokkeert rekening van ons zomaar omdat ze het vreemd vinden dat er bedragen op komen,
we drijven handel en dat is normaal

hoelang mag eenbank blokkeren want er staat nog geld op.
we kunnen nu niks meer kopen.
en kunnen ze zomaar het geld wat er nog op staat inhouden of gaan ze dat terugstorten naar onze klanten?

Heeft u al navraag gedaan bij uw bank wat er gebeurd is. Er moet toch een reden opgegeven worden. Uw uitleg is veel te vaag.

Banken hebben systemen die hen moeten behoeden voor witwassen misdaadgeld of ontduiken belastingen via hun rekeningen. Elk klant heeft een profiel bij de bank met een "bandbreedte" waarbinnen men verrichtingen als normaal beschouwt. Ik ga hier niet in detail omdat bad guys meelezen.
In uw geval zal men de verrichtingen die u uitvoerde als "abnormaal" voor uw profiel beschouwen. Een blokkering is een maatregel die men niet snel neemt. U zal moeten argumenteren waarom die betalingen wel normaal zijn. Als u handel drijft kan u dat perfect bewijzen door middel van een gedetailleerde boekhouding/betaallijsten/facturen en al wat daar dienstig kan voor zijn. Als u dat kan bewijzen zal het probleem snel opgelost zijn. Als u dat niet kan bewijzen kan die rekening lang geblokkeerd blijven.

Ok, en meg dan ook het zomaar innen dat al op de rekening staat?

Ok, en meg dan ook het zomaar innen dat al op de rekening staat?

Mijn buikgevoel vertelt me dat er beslag onder derden op uw rekening werd gelegd.
Waarschijnlijk had/hebt u schulden?

Men heft de bank nog niet gecontacteerd voor een uitleg. Er zijn wel waarschijnlijk brieven verstuurd geweest.

Of is er een vonnis en is het een gerechtelijk beslag?

Ok, en meg dan ook het zomaar innen dat al op de rekening staat?

Mijn buikgevoel vertelt me dat er beslag onder derden op uw rekening werd gelegd.
Waarschijnlijk had/hebt u schulden?

Dan staat de rekening volgens mij fysiek op nul.
Behalve stortingen die na datum (eigenlijk tijdstip) van uitvoering derdenbeslag zijn toegekomen.

Dan staat de rekening volgens mij fysiek op nul.

Waarom? Dat is niet noodzakelijk zo.
Men kan veel schulden hebben maar toch een rekening met een positief saldo.
Het kan ook over bewarend beslag gaan.

nee ze vonden het raar dat er bedragen op een zichtrekening kwamen .
ik heb een bedrijf en heb nog geen zakelijke rekening kunnen openen en de gelden kwamen op de privé rekening en dat vonden ze verdacht

Dan staat de rekening volgens mij fysiek op nul.

Waarom? Dat is niet noodzakelijk zo.
Men kan veel schulden hebben maar toch een rekening met een positief saldo.
Het kan ook over bewarend beslag gaan.

In geval van een bewarend derdenbeslag gaat het over het volledige creditsaldo (zie oa. https://www.law.kuleuven.be/jura/art/44 ... eghen.html)

De overheersende mening in rechtspraak en rechtsliteratuur bestaat erin dat het beslag betrekking heeft op het volledige creditsaldo ten tijde van het beslag, onder voorbehoud van de verrekening van de lopende verrichtingen.
Als gevolg van het beslag wordt het saldo geblokkeerd; zodoende kan het creditsaldo niet meer worden gewijzigd door nieuwe verrichtingen.

Ik ken hiervan een praktijkvoorbeeld: (betwiste) schuld van 90 000 EUR, 700 000 EUR geblokkeerd via bewarend derdenbeslag op bankrekeningen (saldo van zichtrekening en spaarboekje).

TS geeft dus aan dat handelstransacties via prive rekening binnen komen. Dat zijn afwijkende geldstromen voor particulieren en dus verdacht. Dus naar de bank gaan en bewijzen aanleveren = bewijs opstarten handelszaak/BTW nr/KBO, bewijs handelstransacties enz. Plus professionele rekening openen. dan komt dat wel goed.

Mag het hopen.

nee ze vonden het raar dat er bedragen op een zichtrekening kwamen .
ik heb een bedrijf en heb nog geen zakelijke rekening kunnen openen en de gelden kwamen op de privé rekening en dat vonden ze verdacht

Het zal dan ook niet op een paar honderd euro gegaan zijn, hé? Als er op een particuliere rekening duizenden euro's gestort worden vanop verschillende bankrekeningen, is dit inderdaad verdacht en heeft een bank het recht / de plicht om dit verder te onderzoeken of actie te ondernemen.

U hebt een zaak, maar nog geen handelsrekening kunnen openen? Da's een excuus waar de fiscus bij eventuele controle eens flink mee zal lachen, denk ik. Dus u krijgt vanaf dag één dat u uw zaak opstart, meteen zoveel betalingen binnen dat het voor een bank verdacht is, nog voor u de tijd hebt gehad een zakelijke rekening te openen? Ofwel hebt u een zéér lucratieve business opgestart, ofwel bent u hier niet helemaal eerlijk, lijkt me...

Bewarend beslag wegens schuld van 90.000 €, en alles , zijnde 700.000 € geblokkeerd : dat kan niet. De bank moet er alleen voor zorgen dat die 90.000 € in uiterste geval kan betaald worden. Maw. het saldo mag niet onder die 90.000 € zakken. Voor de rest moeten andere verrichtingen kunnen doorgaan.