Dat dacht ik ook. Ik word ongeveer alle 2 weken afwisselend lastig gevallen met correspondentie dat ik over zoveel of zoveel duizend € kan beschikken op mijn Master of Visa kaart en dat ik mijn kredietlijn zonder problemen kan verhogen met een minimum aan formaliteiten. Dit alles omdat ik zo'n goede en betrouwbare klant ben.Als u bemiddeld bent, moet dit toch goedkoper kunnen bij een bank.
Een lening is net de betaling van een schuld spreiden.precies, waarom zouden ze ook.
Een lening aangaan voor een schuld is overigens struisvogelpolitiek én lost zich nooit op: dat wordt een vicieuze spiraal neerwaarts.
Een lening heeft enkel zin als je er iets voor in de plaats kan kopen: een goed, een investering.
Neem als de weerlicht contact op met een budgetspecialist die kan bekijken hoe je zelf je BTW-schuld kan afbetalen en spreiden.
zoals je in je eerste post zei: ik kan niets bedenken om het op te lossen.
Schulden en achterstanden zijn inderdeed een teken van chronische geldproblemen.
Chronische geldproblemen komen er door slecht management en budgetbeheer.
Enige en effectieve oplossing: schrappen in je uitgaven en budgettering saneren.
En beginnen afbetalen.
En géén kinderen op de wereld zetten, je zadelt ze al op met generatie-armoede voordat ze geboren zijn.
Of we kunnen ons met de realiteit bezig houden en er dus mee rekening houden dat het voldoende is om even zonder werk te vallen om in de problemen te komen... In zo'n geval is spreken van een "chronisch" geldprobleem ongeveer even zinvol als alle mannen laten kastreren om Eddy Wally niet meer te laten voorplanten...precies, waarom zouden ze ook.
Een lening aangaan voor een schuld is overigens struisvogelpolitiek én lost zich nooit op: dat wordt een vicieuze spiraal neerwaarts.
Een lening heeft enkel zin als je er iets voor in de plaats kan kopen: een goed, een investering.
Neem als de weerlicht contact op met een budgetspecialist die kan bekijken hoe je zelf je BTW-schuld kan afbetalen en spreiden.
zoals je in je eerste post zei: ik kan niets bedenken om het op te lossen.
Schulden en achterstanden zijn inderdeed een teken van chronische geldproblemen.
Chronische geldproblemen komen er door slecht management en budgetbeheer.
Enige en effectieve oplossing: schrappen in je uitgaven en budgettering saneren.
En beginnen afbetalen.
En géén kinderen op de wereld zetten, je zadelt ze al op met generatie-armoede voordat ze geboren zijn.
Blijft het toch een bizarre houding vinden.Op het moment dat de schulden werden gemaakt zat ik reeds een tijdlang zonder inkomen.
Momenteel is dat opgelost, hoe dan ook blijft het verre vanzelfsprekend om een krediet te krijgen. In de periode zonder inkomen was het zo goed als onmogelijk.
Ik heb een krediet aangevraagd en wacht op een antwoord.
Ik vrees dat u het woord "bemiddeld" verkeerd begrepen heetf, moest ik effectief in die zin bemiddeld zijn had ik de BTW indertijd kunnen betalen en was er nu geen probleem geweest. Momenteel kan ik enkel garanderen het te kunnen betalen, mits het in stukken kan.
Voor het overige probeer ik het ook maar bij elkaar te puzzelen aan de hand van wat ik hier (en elders) te horen krijg. Een advocaat raadplegen lijkt me in dit stadium in elk geval raadzaam, al was het maar om te weten wat ik nog kan doen, en of het mogelijk is om bepaalde zaken veilig te stellen voor de deurwaarder.
Ik krijg ook om de 5 minuten briefwisseling binnen ivm. het afsluiten van het een of ander krediet. In de praktijk krabbelen die allemaal vrij snel terug zo gauw ze horen met een zelfstandige te maken hebben.
Het is allemaal niet zo eenvoudig als jullie het lijken voor te stellen heren.
Ik heb sinds het begin van de affaire het idee om blind te vliegen. De informatie die je krijgt is op zijn minst fragmentarisch en vaak zelfs tegenstrijdig te horen. De ene zegt dat x mogelijk is, de ander beweert dat enkel y mogelijk is. Nog iemand anders komt dan weer met iets heel anders af. Als u mijn voorgaande posts over dit onderwerp leest kan u daar heel wat mooie voorbeelden zien.
Wat de overige posts hier betreft, ik zie maar een paar bruikbare en voor het overige voornamelijk onwetende idioten die hun mening te kennen geven over onderwerpen waar ze niets van afweten.
Aan clichés heb ik niets mensen.
Als het allemaal zo eenvoudig was als terug in vaste loondienst gaan en/of een krediet afsluiten was er al lang een oplossing gekomen.
Ik heb nooit beweert het weigeren van een krediet door de bank normaal te vinden... Waar u dat vandaan haalt is mij een raadsel.Blijft het toch een bizarre houding vinden.
Als een bank een krediet weigert wordt dit normaal gevonden.
Weigert BTW een krediet te geven, is de oplossing procederen.
Wat u bedoelt met bepaalde zaken veilig stellen begrijp ik niet zo goed.
Voor de goede orde:
Art. 490 bis Sw.: Met gevangenisstraf van een één maand tot twee jaar en met een geldboete van honderd frank tot vijfhonderdduizend frank of met één van die straffen alleen wordt gestraft hij die bedrieglijk zijn onvermogen heeft bewerkt en aan de op hem rustende verplichtingen niet heeft voldaan.
Op zich valt dat nog mee lijkt me... Uw eigen bank zal vaak wel moeite doen om u tot dienst te kunnen zijn, zolang het niet over een al te groot bedrag gaat, en er geld binnenkomt blijft het bespreekbaar.Banken zijn niet happig om leningen toe te kennen als de reden een btw-achterstand is; omdat btw-achterstand duidt op chronische geldproblemen.
aubIk heb nooit beweert het weigeren van een krediet door de bank normaal te vinden... Waar u dat vandaan haalt is mij een raadsel.Blijft het toch een bizarre houding vinden.
Als een bank een krediet weigert wordt dit normaal gevonden.
Weigert BTW een krediet te geven, is de oplossing procederen.
Wat u bedoelt met bepaalde zaken veilig stellen begrijp ik niet zo goed.
Voor de goede orde:
Art. 490 bis Sw.: Met gevangenisstraf van een één maand tot twee jaar en met een geldboete van honderd frank tot vijfhonderdduizend frank of met één van die straffen alleen wordt gestraft hij die bedrieglijk zijn onvermogen heeft bewerkt en aan de op hem rustende verplichtingen niet heeft voldaan.
Ook beweer ik niet de BTW voor de rechtbank te gaan dagen. Het wordt door een lid hier als een mogelijkheid geopperd, dus bekijk ik het even... Lijkt me toch normaal?
Wat betreft het veilig stellen van zaken kan ik het eenvoudig houden. Volgens verscheidene bronnen zijn er bepaalde dingen die een deurwaarder niet mag opschrijven. Zo zouden de zaken die ik nodig heb voor mijn werk een zekere graad van bescherming genieten.
In welke mate dat ook op iets slaagt weet ik niet. Zo heb ik ook hier reeds advies gelezen dat na afloop waardeloos bleek te zijn. Om dat te weten denk ik het best naar een advocaat te gaan. Of bent u daar een andere mening over toegedaan?
Het valt me wel op dat veel leden vrij blasé over dit onderwerp doen, en het allemaal met behulp van clichés afdoen. In deze tijden van crisis lijkt me dat om problemen vragen.
Al mijn aanvragen waren tot nu toe gemotiveerd en gedetailleerd... De antwoorden van de BTW daarentegen...U raadt wel nogal snel aan om naar de rechtbank te gaan, zonder de diverse mails te kennen tussen braafmens en BTW. We kennen de inhoud van braafmens zijn brief naar de BTW niet, mogelijk was die ook gebrekkig en niet gemotiveerd.
Op het moment van het ingeven van de aangiften was ik niet in een positie om naar een bank te gaan voor een krediet of wat dan ook. Bovendien werd mij door heel wat mensen, ondermeer mijn boekhouder, een aantal forumleden hier en een gereputeerde bemiddelingsfirma aangeraden best af te wachten en het proberen te regelen met de deurwaarder.Bijzondere rekening wil trouwens zeggen dat braafmens deze schuld kon inschatten, hij heeft deze aangiften zelf ingediend. Braafmens had tijd tijdens de aangifteperiode, tijdens de periode van de bijzondere rekeningen, nu zelfs tijdens een vervolgingsprocedure. Er is wss al 6-8 maand verlopen tussen de facturen met BTW en de deurwaarder. Nu betaalt hij 10% boete, 9,6% nalatigheidsinteresten en vervolgingskosten. Waarom ging braafmens niet op zoek naar een (overbruggings-)krediet. Volgens mij zijn er banken die dit voordeliger doen dan de BTW.
Volgens de bemiddelaar is de staat nochtans goedkoper dan de bank...Waarom vraagt u dan geen (overbruggings)krediet aan bij een bank.Kan ik via een beslagrechter aan een afbetalingsplan komen? Zoals eerder gezegd ben ik niet onbemiddeld, ik kan het alleen niet in 1 stuk betalen...
Nu betaalt u 10% boete, 9,6% interest, + vervolgingskosten deurwaarden (wss nu reeds 600) + u is van plan een nutteloze procedure te beginnen bij een beslagrechter (geen enkel wetsartikel staat immers toe om uitstel van betaling te krijgen).
Als u bemiddeld bent, moet dit toch goedkoper kunnen bij een bank.
Zelfs bij het dure cofi*** vindt u een persoonlijke lening al aan 5,7% op 12 maanden...Volgens de bemiddelaar is de staat nochtans goedkoper dan de bank...Waarom vraagt u dan geen (overbruggings)krediet aan bij een bank.Kan ik via een beslagrechter aan een afbetalingsplan komen? Zoals eerder gezegd ben ik niet onbemiddeld, ik kan het alleen niet in 1 stuk betalen...
Nu betaalt u 10% boete, 9,6% interest, + vervolgingskosten deurwaarden (wss nu reeds 600) + u is van plan een nutteloze procedure te beginnen bij een beslagrechter (geen enkel wetsartikel staat immers toe om uitstel van betaling te krijgen).
Als u bemiddeld bent, moet dit toch goedkoper kunnen bij een bank.
Ik krijg de kans niet voor een persoonlijk onderhoud, wat een deel van mijn ergernis is....Zelfs bij het dure cofi*** vindt u een persoonlijke lening al aan 5,7% op 12 maanden...
Wil toch maar even zeggen dat zelfs als u een akkoord zou krijgen met de BTW, u nog altijd 9,6% interesten betaalt op uw openstaande schuld. Een afbetalingsplan/procedure voor de rechtbank stopt de loop van de interesten niet.
Als u effectief een afbetalingsplan wil bij de BTW is de beste oplossing nog altijd een persoonlijk onderhoud, toon uw goede wil (betaal al stukken) en zorg voor waarborgen (derde, bankwaarborg).
Als u naar het loket gaat zal u er u op z'n minst een dossierbeheerder helpen...Ik krijg de kans niet voor een persoonlijk onderhoud, wat een deel van mijn ergernis is....Zelfs bij het dure cofi*** vindt u een persoonlijke lening al aan 5,7% op 12 maanden...
Wil toch maar even zeggen dat zelfs als u een akkoord zou krijgen met de BTW, u nog altijd 9,6% interesten betaalt op uw openstaande schuld. Een afbetalingsplan/procedure voor de rechtbank stopt de loop van de interesten niet.
Als u effectief een afbetalingsplan wil bij de BTW is de beste oplossing nog altijd een persoonlijk onderhoud, toon uw goede wil (betaal al stukken) en zorg voor waarborgen (derde, bankwaarborg).
Dat en de wetenschap een afbetalingsplan te hebben kunnen afsluiten voor een veelvoud van dat bedrag bij de Persoonsbelasting... Ik kan me niet voorstellen dat de regelgeving voor beiden zo zouden verschillen. Bovendien weet ik dat in vele kantons een afbetalingsplan geen probleem is... Waarom het dat in Antwerpen wel is...
Ik heb zelf een voorkeur voor een afbetalingsplan... het mag dan duurder uitkomen, maar de gevolgen zijn minder verstrekkend..