Gelukkig heeft niet ieder zelfstandige een bank nodig, enkel is het wettelijk verplicht om een bankrekening te hebben, veel mensen associëren zelfstandigheid met een bank, sommigen ook met een boekhouder, en dit hoeft zo niet te zijn.
Ik denk dat in zo'n situatie een boekhouder toch wel aangewezen is om eerst al eens te bekijken of dit plan wil haalbaar is. Kwestie van volgende faillisement te verkomen voordat hij begonnen is.
Ook kan hij je meestal wel adviseren ivm welke vorm voor jou het beste is. Niet enkel zijn "wens" ivm aansprakelijkheid is belangrijk, maar ook met andere zaken moet rekening gehouden worden(o.a. zijn startkapitaal,...)
Er zijn verschillende (wettelijke)mogelijkheden, o.a. via LTD's in gcv,... Maar elke mogelijkheid heeft zijn eingen problemen/kosten (vb huur adres LTD in UK, wettelijke formaliteiten daar,...)
Maar, afhankelijk van de sector, houden ook leveranciers/klanten hier rekening mee. Ga je vooraf al alles in het werk stellen om zoveel mogelijk van je vermogen/verantwoordelijkheden af te schermen of een onduidelijke structuur op te zetten houden ook je leveranciers hier vaak rekening mee. (vb kortere/slechte betalingstermijnen, beperkter vertrouwen bij tijdelijke liquide moeilijkheden,...)
Het wekt niet echt het vertrouwen bij je contacten, en dat is iets wat je net wel nodig hebt als ondernemer/startende