Ik heb een vraag over een erfverdeling via een Belgische bank.
Er zijn twee erfgenamen, X en Y. Beiden hebben recht op 50% van de nalatenschap. De notaris heeft de bank opdracht gegeven om de nalatenschap 50/50 te verdelen.
De nalatenschap bestaat uit een zichtrekening, een spaarrekening en een effectenportefeuille. Er is onvoldoende cash op de zicht- en spaarrekening om één erfgenaam volledig in cash uit te betalen. Erfgenaam X wil zijn/haar erfdeel in cash ontvangen. Erfgenaam Y wil zijn/haar deel van de effectenportefeuille behouden.
De bank heeft een afspraak gepland om de documenten voor de erfverdeling te ondertekenen. X heeft vooraf gevraagd om de documenten die ondertekend moeten worden al te mogen inkijken of ontvangen, zodat X deze rustig thuis kan lezen en eventueel kan laten nakijken door een notaris, advocaat of iemand met kennis van zaken. De bank weigert echter vooraf documenten te bezorgen en zegt dat alles ter plaatse tijdens de afspraak mondeling zal worden uitgelegd.
X heeft ook vragen gesteld over de exacte berekening van de nalatenschap, de verrichtingen na overlijden en vooral de timing van de verkoop van het deel van X in de effectenportefeuille. Hierop kwam geen duidelijk schriftelijk antwoord. De communicatie verloopt vooral mondeling.
Mijn vragen:
1. Heeft erfgenaam X het recht om te weigeren om ter plaatse onmiddellijk te tekenen als X de documenten vooraf niet heeft kunnen inkijken?
2. Mag erfgenaam X vragen om de documenten mee naar huis te nemen om rustig te lezen en eventueel te laten nalezen door een notaris, advocaat of vertrouwenspersoon?
3. Als de bank weigert om de documenten mee te geven of vooraf te bezorgen, maar wel verwacht dat X ter plaatse tekent, wat is dan juridisch gezien de veiligste houding voor X?
4. Mag X eventueel vragen om een kopie van de ontwerpdocumenten, een afrekening van de nalatenschap en een schriftelijke bevestiging van de verkoopinstructie vóór ondertekening?
Bezorgdheid is niet de 50/50-verdeling op zich, maar wel dat X documenten moet tekenen die hij/zij pas ter plaatse voor het eerst ziet, met bancaire/juridische formuleringen die mogelijk niet volledig begrepen worden. X wil vermijden dat er door een handtekening akkoord wordt gegaan met iets dat anders is dan wat mondeling wordt uitgelegd.